2015年，在经济转型和创新驱动的变革中，金融市场发展与挑战并存，改革的深化、市场的波动以及互联网金融的兴起，使金融犯罪更趋复杂化，假借金融创新之名行违法犯罪之实的问题尤为凸显。近日，上海市检察院发布《2015年度上海金融检察白皮书》对2015年上海检察机关办理的金融犯罪案件进行梳理，分析问题，并提出应对措施，旨在规范市场行为，优化市场环境，为上海金融市场的创新发展提供坚实的司法保障。

　　办理金融犯罪案件基本情况

　　2015年，上海市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件1387件1725人，金融犯罪审查起诉案件2140件2684人。案件共涉及6类28个罪名，包括金融诈骗类犯罪1793件1933人，破坏金融管理秩序类犯罪296件684人，扰乱市场秩序类犯罪31件46人，金融从业人员犯罪29件52人。基本情况如下：

　　案件总量与2014年基本持平，涉案人数上升明显。2015年全市检察机关受理审查起诉案件2140件2684人，相较于2014年2063件2378人，受理的案件数量平稳，仅增长3%,但涉案人数增长较高，达12%。

　　涉案罪名增加，类型变化较大。2015年检察机关受理的金融犯罪案件涉及28个罪名，其中，操纵期货市场罪首次出现。从类型分布看，除信用卡诈骗案件连续七年居金融犯罪首位，计1701件，占总量的79.5%之外，其他案件出现较大变化，集中表现为非法集资和妨害信用卡管理二类案件数量大幅增长，分别较2014年上升45%和261%。从案件所涉金融行业看，涉银行业、保险业犯罪发案量相对平稳，证券犯罪案件大幅下降，受理案件数量较2014年降低76%。

　　案件区域分布相对集中。2015年，案件区域分布仍相对集中，各区县间差异悬殊。浦东新区检察院受理金融犯罪审查起诉案件数量最多，近900件，宝山区检察院、闸北区检察院均超过100件，而崇明县检察院、嘉定区检察院等均不足20件。

　　金融犯罪案件特点

　　2015年上海市检察机关办理的金融犯罪案件具有如下特点：

　　涉互联网金融犯罪骤增。集中表现为涉P2P网络借贷案件集中爆发。如2014年上海市检察机关受理涉P2P网络借贷刑事案件仅1件1人，涉案金额105万余元，投资者20余人。而2015年受理涉P2P网络借贷刑事案件共36件139人，其中集资诈骗罪4件19人，非法吸收公众存款罪32件120人，涉案金额逾12.83亿元。

　　非法集资犯罪持续增长。2015年，非法金融活动犯罪加剧，特别是非法集资案件连续四年出现增长(见图三)。案件还呈现出以下特点：非法集资犯罪主体多为投资管理类公司，采用多层级、跨区域、集团化运作的新模式;销售产品多为性质模糊的“理财产品”，多借用保障安置房、养老产业等国家政策扶持项目等名义混淆视听;传播手段仍使用常见手段，部分借助公众媒体传播集资虚假信息。

　　常见金融犯罪依旧多发，新类型案件不断涌现。在2015年金融犯罪案件中，常见罪名和惯用犯罪手法仍然普遍出现。同时，新类型案件多发生于创新领域，行为人交叉利用互联网、电子交易与金融创新，不断更新犯罪手法，增加了辨识与防控难度。

　　犯罪方法模式化、程序化、产业化，极易传播扩散。如涉P2P行业非法集资案件，基本的犯罪模式为设置网络交易平台或者仅以P2P平台交易为幌子，以互联网金融信息服务公司、投资理财公司等名义招募员工，采用拨打电话的方式招揽客户，再通过假标、控制第三方平台等手法控制投资者资金甚至卷款跑路，牟取不法利益。在犯罪方法模式化的同时，金融犯罪还体现出组织性、计划性的特点，上下游分工细密，部分犯罪已形成产业链，反映为上游犯罪、预备犯罪案件增长趋势明显。

　　金融从业人员共同犯罪比例高，业务特征明显。2015年，全市受理金融从业人员犯罪案件29件52人，涉及银行、证券、保险行业和互联网金融行业，共同犯罪情况较突出，有10起，占34.5%。金融从业人员犯罪与其所从事的金融业务紧密关联，案件的行业特点明显。

　　司法审查专业性更强、难度加大。金融犯罪多具有较强的专业性和隐秘性，部分案件中行为人为逃避处罚，刻意规避法律规定。如部分非法集资案件中，行为人故意在合同中不写入还本付息的条款，甚至要求投资人签署风险自负的告知书，使法律性质难以辨别。