“币圈一天，人间十年”，“明天永远买不到今天的价格，今天永远买不到昨天的价格”类似这样的语言成为虚拟货币市场经常诱惑陌生人“抄币”的话术。

　　而提到虚拟货币对社会稳定的破坏力，不曾经历的人根本不会信，于是本网通过查询搜集了一些近几年来传销币惊人的数据：EGD网络黄金涉案金额109亿，注册会员多达50万人;维卡币涉案金额6亿，注册会员180万人;亚欧币诈骗40亿元，7万余人受骗;万福币涉案金额20亿，注册会员13万人等。

　　如今随着我国多省对P2P平台进行全面取缔之后，而打着区块链技术名义的虚拟货币市场近几年非法敛财更是数见不鲜，不少人表示，支持国家全国取缔虚拟货币市场，还区块链技术市场清白。那么，虚拟货币市场究竟有多乱?国家是否有必要全面取缔呢?

　　种类繁多的“币圈”市场

　　监测到的归零币或空气币达到755种，传销币102种。

　　

 

　　此外，根据《2019年网络诈骗趋势研究报告》数据显示，虚拟货币诈骗导致的人均损失最高，为134522元;投资类诈骗排在第二位，人均损失91807元;炒物品类诈骗排在第三位为81530元。

　　据了解，虚拟货币并不是一概而论，目前分为以下几种形式：

　　主流币：项目是严格的基于区块链技术、并获得了广泛的市场共识、在市场上有一定的实际应用，目前能称的是主流币的只有比特币(BTC)、以太坊ETH、瑞波币XRP等。

　　传销币：借助区块链的热度，以人头会费的形式经营。这类和区块链完全是两码事，这类平台往往只有一个让会员去下载的APP或者网站。

　　空气币：有基于区块链项目的白皮书，以以太坊的智能合约形式发布代币，但实际上并没有真实的技术团队在按照白皮书进行开发维护，只以发币圈钱为目的，典型的代表就是超级明星MXCC，六个星期成功卷走50亿人民币。

　　归零币：币值起初价格很高，引诱大众购买，会经历市值大幅下滑，最后可能一路跌到不足原来的百分之一。山东警方介绍，这类数字货币背后其实“一无所有”，每天的币值波动，都是由后台人员随意设置的虚假数字。

　　山寨币：有真实的项目团队在基于区块链技术下按照白皮书规划进行开发，有活跃的社群组织，多以以太坊的智能合约形式发布代币，代币可以在数字货币交易平台上正常交易，比如柚子EOS等。

　　资金盘：传统传销手段结合“区块链”“大健康”等新概念的结果。

　　社交财经还注意到，继各种违法的虚拟币炒作之外，“币圈”还出现了新的套路，即“虚假买卖所”，这种虚假买卖所的特点是拉群获客、反向喊单、定向收割、篡改数据等暗箱操作行为，让投资者防不胜防。

　　借区块链名义热炒的传销币

　　随着基于区块链技术的数字货币的发展，特别是比特币、以太坊创造的造富神话，掀起了一股数字货币热潮，据不完全统计，目前数字货币种类已经达到2500多种，让人眼花缭乱。

　　此外，类似“传销币”的诈骗层出不穷，一些诈骗案例中，甚至根本就没有任何实体产品，完全是靠着发行虚拟币的套路哄骗用户通过发展下线的方式来壮大整个虚拟币市场，刺激购买需求，炒作升值预期，然后收割用户。这种打着区块链新技术旗号的传销币骗局，蕴含的金融风险还要更大。

　　无论传销币怎么借助“合法”的外衣，但万变不离其宗，社交财经通过观察发现传销币有以下几种套路：1)个人或企业自行造币，没有价值，但宣称与比特币挂钩，不开放源码，平台通过操纵产生币的速度、数量，通过无限增发的方式实现获利。2) 通过会员分级，交钱越多级别越高，级别越高赠送代币越多这种模式引诱用户持续投入，从而进行获利。3) 通过强大的宣传进行洗脑，描述代币的美好前景发展下线，给予一定比例提成的方式鼓励拉人头，进行获利。4) 通过控制散户账户卖出限制的方式，实现平台套现。5) 炒作币价，造成一币难求的局面，引诱用户利用自有资金入市来买币炒币，炒作到一定高币价后突然抛币撤出，快速获利。

　　

 

　　据社交财经获悉，从去年“死亡”的70多家钱包类资金盘项目、交易所项目、传销币项目的数据统计得知，无论是死亡时间，亦或是生命周期，3月这个特殊的月份，几乎成了所有钱包类资金盘的“跑路”高峰期。

　　此外，社交财经还接到不少人举报满星云创始人赖彩云联合所谓“成功学大师”陈安之、俞凌雄、梁凯恩等人与YouBank合并推出跨境传销资金盘Munics Bank，据了解，Munics Bank通过层层包装变身为数字银行投资项目，正举起“镰刀”要收割我国在内的诸多投资人。

　　区块链本无罪，传销自扰之

　　如今，各种空气币、传销币、山寨币充斥着虚拟货币市场，这些虚拟货币无不借用“区块链”的名义，因此导致人们一听区块链就想起了传销，这种误解犹如直销与传销“百口难辩”的关系。

　　去年10月，我国政府就区块链技术发展现状和趋势进行第十八次集体学习之后，一时间，多种数字货币价格上涨，资本应声狂欢，从幕后走到台前，区块链技术火热背后，另一场“盛宴”却在暗流涌动：蹭热点欺骗投资者、炒作数字货币“割韭菜”、发行“空气币”、打着区块链旗号传销、诈骗等各种非法虚拟币开始跃跃欲试，但实际上，我国提出的鼓励区块链技术发展与创新跟“抄币”市场根本是两回事。

　　此外，据国家互联网应急中心互联网金融安全技术重点实验室介绍，目前监测到区块链公司中，带有“区块链”这三个字，或者它经营范围内带有区块链的，大概有32000多家，但是经过核查发现，真正拥有区块链技术的不足10%。

　　

 

　　2019年各省市发布区块链监管通知

　　社交财经在中国裁判文书网以“区块链”为关键词进行统计，截2020年3月18日，全国涉及区块链的法律裁判文书共814篇，有相当一部分涉及数字货币。对此，相关人士表示，发展和利用区块链技术，要守正创新，回归技术和应用本源。一方面，大力推动区块链技术在贸易金融、公共服务等领域的应用和落地;另一方面，监管部门警惕一些借区块链炒作行骗苗头和部分区块链项目的泡沫风险，给区块链创造一个更安全、更干净的发展空间。

　　附：